주요 사기 유형
고수익 보장형 투자 사기
투자금의 수십 배 수익을 짧은 기간에 보장한다며 자금을 유치한 뒤, 실제로는 아무런 수익 활동 없이 신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 지급(폰지 방식)하는 전형적 구조.
ICO(Initial Coin Offering) 기반 사기
백서, 로드맵, 팀 프로필 등을 조작해 신뢰를 유도한 후, 코인을 사전 판매하고 잠적하거나 거래소 상장을 미끼로 지속적으로 자금을 유치하는 방식.
소셜미디어·메신저 유인 사기
텔레그램, 카카오톡, 유튜브 등을 활용해 ‘전문가 그룹’ 또는 ‘VIP 투자방’으로 위장한 사기범들이 투자자를 모집하고 일정 수익을 지급한 뒤 사라지는 사례 다수.
유명인 사칭 투자 사기
공식적인 인증 없이 유명인(연예인, 경제 유튜버, 전직 공직자 등)의 이미지를 도용해 신뢰를 유도. 관련 링크 클릭 유도 후 피싱사이트 또는 투자금 유도.
플랫폼 또는 앱 기반 사기
실제 거래소와 유사한 UI의 가짜 앱을 배포하여 투자자가 자산을 입금하면 인출이 불가능한 상태로 잠금, 지속적인 추가 입금을 요구함.
다단계형 암호화폐 투자 사기
하위 투자자를 유치하면 수당을 주는 구조. 실체 없는 ‘채굴 프로젝트’나 ‘코인 생태계’를 앞세워 수익을 보장하며 점차 피해자를 확대.
